Faktoring pełny (bez regresu)
Zamów darmową konsultację
Wystarczy, że klikniesz w poniższy przycisk i wypełnisz formularz kontaktowy.
Faktoring pełny (bez regresu) nazywany jest również właściwym.
Jest to usługa polegająca na wykupie przez firmę faktoringową (Faktora) od przedsiębiorstwa (Faktoranta) jego należności z tytułu sprzedaży towarów i usług wraz z przejęciem przez Faktora ryzyka wypłacalności dłużnika wierzytelności (Kontrahenta).
Firma faktoringowa w ramach tej umowy nie ma prawa regresu do Faktoranta w przypadku braku płatności za fakturę od Kontrahenta.
Jak w praktyce działa taka umowa?
1. Firma XYZ zawarła umowę faktoringową z Bankiem (Faktor).
2. Na podstawie tej umowy przedłożyła do Banku fakturę sprzedażową, z terminem płatności 30 dni, za towary dostarczone kontrahentowi.
3. Bank wypłacił klientowi (XYZ) kwotę z w/w faktury, pomniejszoną o należne prowizje.
Na podstawie cesji wierzytelności Odbiorca ma obowiązek zapłaty za fakturę bezpośrednio do Banku (Faktora).
Zgodnie z powyższą umową faktoringową ryzyko wypłacalności kontrahenta (Odbiorcy) jest już po stronie Faktora (Banku). Firma XYZ nie ponosi żadnego ryzyka z tym związanego.
Dodatkowo Bank lub Firma faktoringowa (Faktor) zabezpiecza się przed niewypłacalnością dłużników przejmowanych wierzytelności wykupując odpowiednie ubezpieczenie.
Konstrukcja umowy faktoringu pełnego dopuszcza również możliwość jej zawarcia z zewnętrzną polisą ubezpieczeniową należności handlowych Klienta, który już takie ubezpieczenia posiada lub chce je indywidualnie zawrzeć.
Elementy faktoringu pełnego i niepełnego łączy ze sobą faktoring mieszany.
W tym przypadku Faktor przejmuje częściowo ryzyko wypłacalności dłużnika, zazwyczaj do określonej wysokości. Powyżej tej kwoty ryzyko pozostaje po stronie Klienta (Faktoranta). Warunki i kwoty odpowiedzialności dla poszczególnych stron ustalane są w umowie.
W Twoim biznesie pojawiają się okresowe problemy z płynnością?
Planujesz realizację kontraktów z nowymi klientami i chcesz czuć się bezpiecznie po wcześniejszej ich weryfikacji?
Zamów darmową konsultację
Wystarczy, że klikniesz w poniższy przycisk i wypełnisz formularz kontaktowy.
Wartościowe porady i gotowe rozwiązania z branży finansowej i ubezpieczeniowej dla Twojego biznesu.
Korzystaj z nich bezpłatnie po zapisaniu się do newslettera.
Możesz spodziewać się maksymalnie jednej wiadomości tygodniowo.
